Debe leer: ¿Cómo pueden los bancos detectar el lavado de dinero que involucra criptomonedas?

1. ¿Por qué el cumplimiento AML de criptomonedas es tan importante para las instituciones financieras?

En resumen: es la ley.

La ley exige que los bancos y las instituciones financieras cumplan con las directrices legales y reglamentarias para combatir el lavado de dinero, el terrorismo y la evasión fiscal, y para gestionar los riesgos de estas actividades financieras ilícitas.

Todos los bancos e instituciones financieras legítimos deben incorporar el cumplimiento y la gestión de riesgos en sus planes y estrategias comerciales a corto y largo plazo, por lo que cuando se trata de criptomonedas, también deben incorporar el cumplimiento de las normas.

2. ¿Cómo pueden las instituciones financieras comprender la naturaleza de las criptoactividades de sus clientes?

La información es poder y puede ayudar a las instituciones a reducir indirectamente el riesgo de exposición a las criptomonedas.

Cuando se trata de prevenir el lavado de dinero según la ley tradicional, los bancos requieren una cierta cantidad de información para garantizar que puedan administrar cualquier riesgo potencial involucrado en facilitar estas transacciones. Lo mismo ocurre con las criptomonedas.

La SEC de EE. UU. acusa a tres personas que se beneficiaron del uso de información privilegiada en acciones de Long Island Iced Tea: Jinse Finance informó que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) acusó a tres personas de uso de información privilegiada en Long Island Iced Tea (Té helado de Long Island) en 2017 Compró acciones de la empresa antes de anunciar que cambiaría a un modelo de negocio basado en blockchain. Entre ellos, Eric Watson, el "controlador no revelado" de Long Island Iced Tea, compartió planes no revelados para transformar la empresa en un negocio de cadena de bloques en el apogeo del auge de las ICO. Gannon Giguiere compró un total de 35.000 acciones y las vendió después de que se hiciera oficial el anuncio, ganando $160.000. Las acciones de Long Island Iced Tea se dispararon después de que anunciara planes para cambiar su nombre a Long Blockchain, pero la compañía luego fue eliminada de la bolsa de valores Nasdaq. El FBI anunció en 2019 que estaba investigando si las personas vinculadas a la empresa se beneficiaron del uso de información privilegiada. [2021/7/10 0:40:42]

Los bancos pueden enfrentar desafíos si tienen exposición directa a las criptomonedas, pero también pueden estar expuestos indirectamente si los clientes realizan transacciones utilizando activos digitales.

El sistema de gestión de información "Integración de mediciones múltiples" de Xiong'an New Area integrará estrechamente blockchain y otras tecnologías: Xiong'an New Area lanzó recientemente el proyecto de sistema de gestión de información "Integración de mediciones múltiples" para mejorar la calidad y la eficiencia de la topografía y el mapeo servicios para proyectos de construcción de ingeniería en la Zona Nueva. La persona relevante a cargo del Comité de Gestión de la Nueva Área de Xiongan declaró que el sistema de gestión de la información de "integración de múltiples mediciones" se basará en la última arquitectura tecnológica de la industria, en estrecha combinación con tecnologías de la información de nueva generación como big data, nube computación, Internet de las cosas y blockchain, e insistimos en la innovación y el liderazgo, para crear un mejor sistema de información, para servir a la planificación y construcción del nuevo distrito, y para sentar las bases para el próximo paso de la operación urbana del nuevo distrito. (Red de noticias de Hebei) [2021/1/5 16:27:07]

Hay una serie de controles que pueden ayudar a administrar el riesgo de AML: Conozca a su cliente, Conozca sus pagos, Conozca el comportamiento de su cliente y Conozca a sus socios.

Dado el volumen de transacciones que los bancos pueden procesar diariamente, garantizar que el proceso de monitoreo esté completamente automatizado es fundamental para reducir las posibilidades de que se pase por alto una actividad sospechosa.

3. ¿Qué procesos se requieren para que las instituciones financieras limiten los riesgos relacionados con las criptomonedas?

Se requieren soluciones de auditoría y gestión de casos flexibles y eficientes.

Los bancos y las instituciones financieras necesitan la capacidad de rastrear transacciones y conexiones en tiempo real y evaluar rápidamente su nivel de riesgo.

Dado el volumen y la velocidad de las transacciones involucradas, también deben tener un sistema de alerta que se actualice automáticamente sobre actividades potencialmente ilegales, proporcionando datos para una mayor investigación.

Las organizaciones no necesitan estar en la oscuridad cuando se trata de aprender cómo lograr el cumplimiento. El Grupo de Acción Financiera Internacional ha publicado una serie de indicadores de alerta para ayudar a crear conciencia sobre lo que salió mal. Muchas jurisdicciones y bolsas de todo el mundo han tardado en adoptar las directrices del GAFI debido a obstáculos técnicos, pero existen herramientas diseñadas para que esto suceda.

4. ¿Qué soluciones prácticas existen para limitar la exposición criptográfica?

Seguir las directrices del GAFI sobre indicadores de señales de alerta de lavado de dinero es un buen comienzo.

Los indicadores de bandera roja relacionados con las transacciones pueden involucrar micropagos o el número de repeticiones por debajo del umbral de informes. También habrá una alerta si los fondos se envían a una cuenta recién creada o previamente inactiva.

La forma de la transacción también puede generar sospechas, especialmente si el depósito no coincide con el perfil del cliente.

Otros indicadores pueden relacionarse con remitentes y receptores, irregularidades en el origen de los fondos o la riqueza y circunstancias sospechosas relacionadas con la geografía, por ejemplo, si los fondos de un cliente se originan o se envían a "fuera de la jurisdicción donde el cliente o el intercambio se encuentra registrado en la Jurisdicción " intercambios.

Detalladas y completas, las pautas van acompañadas de estudios de casos completos que ilustran claramente los tipos de escenarios que las instituciones financieras deberían estar buscando.

5. ¿Cómo pueden utilizar el software de análisis de blockchain las instituciones financieras expuestas a las criptomonedas?

Supervisan las transacciones en tiempo real las 24 horas del día, los 7 días de la semana en todas las principales cadenas de bloques.

Se pueden identificar los riesgos asociados con las transacciones entrantes y salientes, incluidos los pagos de alto valor, las transferencias que involucran múltiples activos y/o cuentas digitales, y las transacciones que parecen no tener una explicación comercial lógica. También se puede obtener una imagen más clara reuniendo inteligencia sobre las transferencias frecuentes de entidades durante un período de tiempo determinado.

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